近年來(lái)，中資商業銀行等金融機構積極服務中資企業走出(chū)去，加快打造“一(yī / yì ／yí)帶一(yī / yì ／yí)路”金融服務網絡，跨境綜合金融服務能力不(bù)斷提升。随着國(guó)際化的(de)深入推進，金融機構境外機構經營地(dì / de)域逐漸擴大(dà)，産品、服務和(hé / huò)合作模式方面不(bù)斷創新，這(zhè)對其合規管理提出(chū)了(le／liǎo)更高要(yào / yāo)求。

“企業的(de)全球化經營意味着必須全球合規，即跨國(guó)企業必須在(zài)所有經營的(de)國(guó)家和(hé / huò)地(dì / de)區遵守當地(dì / de)的(de)法律法規，并真實地(dì / de)回應政府和(hé / huò)監管要(yào / yāo)求。”彙豐銀行（中國(guó)）有限公司行長兼行政總裁廖宜建日前在(zài)跨國(guó)銀行共建“一(yī / yì ／yí)帶一(yī / yì ／yí)路”座談會上(shàng)表示，随着地(dì / de)緣政治和(hé / huò)世界經濟格局的(de)不(bù)斷演變，金融市場及其網絡變得越來(lái)越複雜，銀行防範金融風險的(de)責任和(hé / huò)難度也(yě)由此日益增大(dà)，金融機構對跨境交易更應提高警惕。

《全球商業複雜性指數：克服本地(dì / de)及全球的(de)合規複雜性》報告顯示，金融行業在(zài)全球受到(dào)嚴格監管，在(zài)該行業成立企業的(de)複雜度相對較高。而(ér)且金融行業監管具有連鎖效應，“了(le／liǎo)解你的(de)客戶”原則令企業開設海外銀行賬戶難度越來(lái)越大(dà)，95%的(de)司法管轄區開立企業海外銀行賬戶流程十分複雜。但随着越來(lái)越多的(de)中國(guó)企業向海外拓展運營，企業注冊及運營合規将對其國(guó)際化戰略至關重要(yào / yāo)。

廖宜建告訴與會者，“一(yī / yì ／yí)帶一(yī / yì ／yí)路”沿線各國(guó)金融發展水平參差不(bù)齊，金融監管模式紛繁複雜，由此産生的(de)司法沖突問題較多，情況也(yě)較複雜，這(zhè)對于(yú)跨市場運營的(de)金融機構都是(shì)必須直面的(de)挑戰。對此，近年來(lái)，彙豐集團已在(zài)全球範圍内建立了(le／liǎo)一(yī / yì ／yí)套統一(yī / yì ／yí)、全面的(de)标準來(lái)防控風險、了(le／liǎo)解和(hé / huò)管理客戶；通過加強客戶盡職調查工作，來(lái)建立一(yī / yì ／yí)個(gè)全球性的(de)客戶風險管理體系；同時(shí)以(yǐ)更有效的(de)方法統一(yī / yì ／yí)管理與制裁、洗錢、賄賂和(hé / huò)腐敗相關的(de)金融風險等。

“在(zài)推動‘一(yī / yì ／yí)帶一(yī / yì ／yí)路’建設過程中，中外資金融機構之(zhī)間的(de)交流合作非常重要(yào / yāo)，特别是(shì)在(zài)反洗錢、反金融犯罪領域的(de)合作十分重要(yào / yāo)，風險管控、信息溝通、維護金融穩定等方面也(yě)需要(yào / yāo)加強合作。”亞洲金融合作協會常務副秘書長楊麗玉認爲(wéi / wèi)，我國(guó)商業銀行的(de)反洗錢工作要(yào / yāo)從被動合規、形式合規向主動合規、實質合規、全員合規和(hé / huò)價值合規方向轉變。

面對走出(chū)去過程中的(de)合規風險，大(dà)成律師事務所高級合夥人(rén)陳勝建議，一(yī / yì ／yí)方面，金融機構應檢視和(hé / huò)加強自身在(zài)反洗錢、合規方面的(de)管理，組織相關部門和(hé / huò)人(rén)員落實大(dà)額和(hé / huò)可疑交易報告、客戶身份識别、客戶信息和(hé / huò)交易記錄保存等工作，指導、管理所轄分支機構反洗錢工作等；另一(yī / yì ／yí)方面，任何制裁都要(yào / yāo)有行政複議措施和(hé / huò)司法救濟措施，無論是(shì)中資企業還是(shì)外資企業，一(yī / yì ／yí)定要(yào / yāo)擅長運用這(zhè)些措施保護自己的(de)合法權利。